CNCNN.RU
Трейдер — это человек, который торгует на бирже и зарабатывает на разнице цен. Например, покупает тысячу акций Газпрома по 250 ₽ за штуку, и через час продает их на 10 ₽ дороже. На операции трейдер зарабатывает 10 000 ₽.
Рассказываю, кто такой трейдер, чем он отличается от инвестора и как зарабатывает.
Кто такой трейдер, и как он зарабатывает деньги
Трейдер зарабатывает на рыночных колебаниях. Торговать на бирже можно только через посредника — брокера. Это компания, которая открывает доступ к торговым инструментам и исполняет торговые приказы трейдера.
Чем трейдер отличается от инвестора. Инвесторы вкладывают деньги на длительный срок — год, пять, десять лет. Трейдер работает краткосрочно — в течение дня он может закрыть десятки сделок.
У каждого инвестора своя цель, например, накопить на квартиру, отложить пять миллионов на пенсию, накопить сумму, с которой можно получать пассивный доход — 50 000 ₽ в месяц. У всех трейдеров одна цель — заработать на каждой операции.
Инвестор может вложить деньги в финансовый инструмент, чтобы получать стабильный доход. Он может пожизненно владеть акциями определенной компании, чтобы получать дивиденды. А трейдер зарабатывает на разнице цен, поэтому он постоянно покупает и продает.
Кто может стать инвестором
Как трейдер зарабатывает деньги. Трейдер зарабатывает на росте и падении цены. Сделка на повышении называется «лонг», и как на ней заработать понятно даже новичку: купил по одной цене, подождал повышения стоимости и продал. Разницу положил в карман.
Сделка на понижении называется «шорт». Принцип заработка объясню на примере.
Пример
Трейдер считает, что акции Лукойла скоро подешевеют и хочет заработать на падении цены. Трейдер берет у брокера в долг 100 акций Лукойла по 6100 ₽ за штуку и продает их на рынке. Затем трейдер ждет, когда цена на акции упадет, например, до 6000 ₽, покупает 100 акций и возвращает долг брокеру. Трейдер зарабатывает по 100 ₽ на акции и получает 10 000 ₽ прибыли.
Чтобы определить, в каком направлении торговать — на рост или на снижение, — трейдеры анализируют рынок. Существует два типа анализа: фундаментальный и технический.
Как провести фундаментальный анализ
Фундаментальный анализ — это оценка экономических показателей. Например, трейдер анализирует финансовые отчеты компании, изучает стратегию ее развития, оценивает спрос на ключевой продукт и решает, как изменится стоимость ценных бумаг этой компании в ближайшее время.
На цену может повлиять также высказывания политиков, глав центральных банков и других влиятельных персон. Например, 22 февраля 2016 года курс британского фунта опустился до почти семилетнего минимума, потому что накануне Борис Джонсон высказался за выход Великобритании из ЕС. Страна еще не вышла, даже голосования еще не провели, но политик «сказал слово», и рынки тут же отреагировали.
Как провести технический анализ
Технический анализ — это «прогнозирование будущего через прошлое». Технические аналитики смотрят, как в прошлом менялась цена, и на основании этого строят прогнозы.
Прошлые изменения цен отражаются на графиках. Поэтому технический анализ — это анализ графиков. Такая аналитика включает огромное разнообразие методов, перечислю и кратко прокомментирую наиболее популярные.
Классический. Основной инструмент в классической аналитике — линии поддержки и сопротивления. Трейдеры пытаются искать невидимые линии на графиках, на которые цена словно «опирается» в процессе движения.
На графике показал наклонные, или трендовые, линии поддержки и сопротивления. Они образовали «канал», в рамках которого цена движется вниз.
Иногда на графике нет четкой тенденции к росту или снижению цены, она словно скачет вокруг определенного значения. Получается горизонтальный график, который показывает, как рынок чувствует его уровень и использует то как поддержку, то как сопротивление.
Трейдеры пытаются находить подобные уровни и спрогнозировать стоимость финансовых инструментов. Например, когда цена подходит к наклонному уровню сопротивления, трейдер прогнозирует спад цены и торгует на понижении.
Свечной — анализ на основе японских свечей. Структуру японской свечи и как с ее помощью отображают тенденции и цены на графике, я подробно рассказал в статье «Что такое тренд на финансовом рынке». Здесь коротко повторю: границы тела свечи показывают, где была цена в начале и в конце определенного временного интервала, а тени — до каких максимальных и минимальных значений цена поднималась и опускалась в течение этого времени.
Свечной анализ — это изучение «необычных» свечек, например, свечей без тела. Это значит, что к концу временного интервала цена оказалась там же, где была изначально. Такие свечи показывают «равновесие» сил и могут предсказывать разворот цены.
Если у свечи нет тени, значит, тенденция сильная и рынок, возможно, намерен продолжать стабильное движение в выбранном направлении.
Индикаторный — это анализ графиков с помощью специальных программ (индикаторов). Они нужны, чтобы делать математические подсчеты и отражать результаты на графиках.
Приведу пример двух трендовых индикаторов, которые я одновременно наложил на график. Точки их пересечения — это сигналы для открытия сделок.
Волновой — анализ базируется на «Теории волн», которую создал Ральф Эллиотт. Волновики считают, что в любом импульсном движении (мощном спаде или подъеме цены) всегда пять волн, а в коррекции (небольшом откате, «отдыхе» цены) — три.
Чтобы понять, будет ли ценовое движение продолжаться или скоро закончится, трейдеру надо найти на графике пять импульсных и три коррекционных волны.
Что общего
У всех типов технического и фундаментального анализа одна цель — найти тренд, то есть понять, в каком направлении намерена двигаться цена в ближайшем будущем.
Типы трейдеров по срокам торговли
Трейдеры держат сделки открытыми неодинаковое время.
Краткосрочники закрывают сделки в течение одного дня. Они делятся на два подтипа.
- Скальпер открывает сделку, и как только по ней появляется хотя бы крохотная прибыль, — закрывает. Скальперы не пытаются поймать крупные ценовые движения, их задача – «снять скальпы» с цен и собрать любую прибыль. Это очень напряженный и нервный стиль торговли.
- Интрадей-трейдеры обычно держат сделки открытыми несколько часов, но закрывают в течение дня, чтобы не образовался гэп — ценовой разрыв. Например, трейдер оставил на ночь открытую сделку на Московской бирже. Ночью биржа не работает, но в США в это время — день. Американские биржи работают, и торги могут повлиять на цены. Когда трейдер утром откроет терминал, он увидит, что цены изменились.
Важно! Если за ночь произойдет серьезное экономическое или политическое событие, гэп может оказаться огромным. Трейдер, который спекулирует на рынке с кредитным плечом, может потерять деньги и остаться должником брокера.
Среднесрочники держат торговые позиции открытыми в течение нескольких дней, обычно не более недели. В субботу и воскресенье рынки не работают, поэтому спекулянты стараются не оставлять открытые позиции на выходные из-за гэпов.
Для среднесрочной торговли трейдеры обычно анализируют дневные графики цен. Они почти не содержат рыночного шума и не могут начинать стабильных продолжительных трендов.
Долгосрочники удерживают торговые позиции в течение нескольких недель или месяцев. Для долгосрочных торгов чаще используют фундаментальный анализ, чтобы спрогнозировать экономическую ситуацию на длительный период.
Чем торгуют трейдеры
Ценные бумаги.
- Акции — их цена за несколько дней может увеличиться в 10 и более раз. И упасть так же быстро. Акции очень «чувствительны» к экономическим новостям, высказываниям политиков, крупных бизнесменов. Например, когда новостники опубликовали, что акции компании Tesla не попадут в индекс S&P 500, курс ценных бумаг пережил несколько снижений, и суммарный спад составил около 25%.
- Облигации менее волатильны, но тоже подвержены ценовым колебаниям.
- Фьючерсы и форварды — это срочный контракт на сделку. В нашем журнале есть статья, которая подробно объясняет работу фьючерсов и форвардов.
Валюта. Трейдеры зарабатывают на разнице курса валют аналогично заработку на ценных бумагах. Они торгуют не только долларом США и евро, но и другими валютами: австралийским, канадским и новозеландским долларами, турецкой лирой, швейцарским франком, британским фунтом.
Где купить валюту по выгодному курсу
Сырье. Современные биржи позволяют спекулировать, например, на нефти, золоте, хлопке, чае, кофе, кукурузе. Это сырье еще называют биржевым товаром или коммодити (commodity).
Как торгуют трейдеры
Современные трейдеры могут вообще не выходить из дома. Они регистрируются на сайте брокера, устанавливают на компьютер торговый терминал — специальную программу и торгуют.
В терминалах помимо графиков есть все инструменты для технического анализа, а также аналитика.
Как стать трейдером
Шаг 1 — выбрать сегмент рынка. Надо решить, чем вы хотите спекулировать: ценными бумагами, валютой или сырьем. Если торговать, опираясь на технический анализ, то особой разницы нет, потому что свои прогнозы вы будете делать только на основании графиков.
А если решите изучать фундаментальные факторы — придется «поднапрячься». У каждого типа финансовых инструментов свои факторы.
Шаг 2 — пройти обучение. Курсы по техническому анализу есть на сайте брокера, они бесплатные. Курсы по фундаментальной аналитике обычно платные и дорогие.
Без обучения торговать на рынке нельзя. Каждая открытая сделка должна быть обдуманной. Вам нужно ответить на вопросы: «Я открыл сделку, потому что…», «Я закрыл сделку, потому что…».
Шаг 3 — создать торговую стратегию. Торговая стратегия — это система, по которой трейдер открывает и закрывает сделки. Она может основываться одновременно на нескольких типах технического анализа, совмещать техническую аналитику с фундаментальной.
Стратегия должна подавать вам четкие торговые сигналы: где открыть сделку, где закрыть с прибылью, где вовремя закрыть с убытком, чтобы не потерять больше.
Шаг 4 — потренироваться торговать на учебных счетах. Учебный счет еще называется демо-счетом. Он нужен для того, чтобы освоить торговый терминал, выбрать стратегию и попробовать проводить сделки.
Шаг 5 — начать реальные торги. Когда выберете торговую стратегию и опробуете ее на демо-счете, сможете перейти к спекуляциям на реальные деньги.
Что надо знать о трейдинге
- Трейдинг — это заработок на изменении цен.
- Трейдеры торгуют ценными бумагами, валютой и сырьем.
- Чтобы торговать на рынке, надо проводить технический или фундаментальный анализ, следить за экономическими и политическими изменениями.
Читайте также:
